11月になりました。今月も淡々と運用状況をアップします。
8,9,10月と殆どパフォーマンスに動きが見られません。月の途中では上げたり下げている時もありましたが、月末は前月同等に落ち着いてます。海外アセットが若干上がったので、ほんのちょっと9月よりは良かったです。
<内側:現状 外側:目標> Total Performance : 93.9%
<内側:現状 外側:目標> Total Performance : 87.9%
<国内個別株> (2267)ヤクルト (2712)スターバックス (3048)ビックカメラ (3099)三越伊勢丹H (4502)武田薬品工業 (5002) 昭和シェル (6758)ソニー (7606)ユナイテッドアローズ (8410)セブン銀行 (9437)NTTドコモ (9602)東宝
<国内債券> 日興MRF (マネックス証券口座)
<国内預金> CitiBank (生活防衛資金+α) ゆうちょ (生活防衛資金+α) 三菱東京UFJ (10万円)
<海外株 投資信託> トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド STAM新興国株式インデックス・オープン 三井住友ニューチャイナファンド [C] Citigroup Inc.
<海外債券> 年金積立インデックスF海外債券へッジなし
<海外預金> 日興MMF USD (海外預金扱) 日興MMF EUR (海外預金扱) 日興MMF AUD (海外預金扱)
<国内不動産> (1343)NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信 (3240)野村不動産レジデンシャル投資法人 (J-REIT)
※国内外で債券預金に対する考え方が若干異なります ※Total Performanceは元本比です ※元本は毎月の追加分により拡大しています ---------------------------------------
生活防衛資金を含まないアセットアロケーションは、ほぼ目標の%になりましたね。10月は国内不動産を買い増ししたので、バランスが取れてきました。生活防衛資金を含む方もほぼ目標に近いですね。冬のボーナスを運用資金に回してこのままの水準を相場が保ったら、ほぼ目標になる感じです。
この目標を達成するのは、2010年中ごろかな、と思っていたので、順調にリスク資産が積みあがっている(回復している)ということですね。達成後の目標は、国内預金比率を下げ、リスク資産の比率を上げると思います。目標の%は変えますが、その方法は積み立てなので、運用方法は変化させない予定です。
あと、四半期ごとにアップしている推移表ですが、今年後半はインセンティブが少ない影響もあって、投資元本の上昇カーブが緩やかです。とはいえ、元本を大きくすることは、運用をするうえで非常に大切なことなので、毎月のサラリーから捻出して、今後も地道に増やしていきます。
<生活防衛資金を含まないTotal Performance>
<各アセットクラスの状況>
<リスク資産への投資額推移表>
テーマ:資産運用について - ジャンル:株式・投資・マネー
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